Kasinoiden KYC prosessi eli pelitilin vahvistaminen

Nettikasinot pitävät huolta pelaajien turvallisuudesta monin eri keinoin. Tähän pelitalot käyttävät asianmukaisen pelilisenssin ja luotettavien yhteistyökumppaneiden lisäksi pelilisenssin kriteereihin kuuluvaa pelitilin vahvistusta, eli KYC prosessia. KYC eli Know Your Customer (tunne asiakkaasi) on prosessi, jonka avulla nettikasino selvittää pelaajan nimen, iän, asuinmaan sekä mahdollisesti myös talletuksessa käytetyn luottokortin tai muun maksutavan. Mutta kuinka vahvistus tehdään ja miksi se on pakollinen? Lue kaikki KYC-prosessista, eli pelitilin vahvistuksesta alta.

Tiesitkö? Mobilebet palkitsee dokumenttien latauksesta lojaalisuuspistein!

Mihin pelitilin vahvistamista tarvitaan?

KYC-prosessi on pelilisenssin eli viranomaisten määräämä varmennus, jonka tarkoituksena on pitää huolta pelaajien turvallisuudesta ja ehkäistä rahanpesua ja muuta rikollisuutta. KYC-prosessin avulla myös alaikäisten pelaamista saadaan ehkäistyä.

Nettikasinot eivät ole ainoa ala, johon Tunne asiakkaasi -velvoitetta hyödynnetään. Kyseessä on kansalliseen ja kansainväliseen lainsäädöntöön perustuva tuntemisvelvoite, jolla pyritään estämään sekä rahanpesua ja terrorismin rahoitusta.

KYC prosessi koskee kaikkia kansainvälisiä yrityksiä, joissa käteiskauppaa käydään suuremmilla summilla.

Se kuinka pelitili vahvistetaan ja KYC-prosessi käydään läpi nettikasinoilla on melko vanhanaikainen prosessi, ja se aiheuttaa yleensä päänvaivaa sekä pelaajalle että kasinolle. Tästä syystä KYC-prosessi toteutetaan viimeistään, kun pelaajan voitot ovat ylittäneet yli 2000 euroa. Joskus nettikasino saattaa pyytää pelaajaa vahvistamaan pelitilin myös aiemmin.

KYC-prosessiin voidaan käyttää myös teknisiä tunnistautumispalveluita, mutta ne ovat vielä tällä hetkellä nettikasinoilla melko harvassa.

KYC prosessin avulla voidaan vahvistaa seuraavat tiedot:

Pelaajan nimi ja ikä
Pelaajan kotimaa
Pelaajalle kuuluva maksutapa

Pelaajan iän vahvistus ehkäisee alaikäisiä pelaajia

Kaikki nettikasinot ovat kiellettyjä alaikäisille, olipa Euroopan maa tai laki mikä tahansa. Suomessa rahapelaamisen ikäraja on 18, ja se pätee myös ulkomailta päin toimiviin nettikasinoihin.

Tästä syystä henkilöllisyyden, erityisesti iän tarkistaminen on tärkeä osio KYC-prosessissa.

Voit todistaa henkilöllisyytesi lähettämällä tai lataamalla kasinolle kopion passistasi, ajokortistasi tai muusta voimassa olevasta henkilötodistuksesta.

Lasku vahvistaa että pelaaja pelaa Suomesta

Kasinoille on tärkeää, että suomalainen pelaaja pelaa vain Suomesta käsin. Näin ollen nettikasinot vahvistavat pelaajien osoitteen, missä näkyy samalla missä maassa pelaaja asuu. Eli jos olet ulkomailla asuva suomalainen, et valitettavasti voi pelata suomalaisilla kasinoilla tämän vahvistuksen vuoksi.

Osoite vahvistetaan erilaisilla kotiin tulleilla sähkölaskuilla tai tiliotteella. Tärkeää on, että dokumentissa näkyvät nimesi, osoitteesi sekä päivämäärä.

Maksutavan vahvistus ehkäisee rahanpesua

Nettikasinot toimivat pelilisenssien alla, jotka ovat luoneet maksukehät ehkäistäkseen nettikasinoilla tapahtuvaa mahdollista rahanpesua. Kikka on ollut toimiva, sillä pelaajien ei ole mahdollista siirtää rahaa kasinolta muualle kuin omalle pankkitilille.

Maksukehän sulkeminen tarkoittaa sitä, että pelaajan tulee tallettaa ja kotiuttaa tismalleen samalla menetelmällä. Nettikasinoilla ei ole esimerkiksi mahdollista tallettaa rahaa verkkolompakolla ja kotiuttaa voittoja verkkopankkiin. Jos näin tapahtuu, nettikasino peruu kotiutuksen ja pyytää pelaajaa vaihtamaan kotiutustapaa.

Kun pelaaja lataa tositteen maksutavasta, olipa se sitten Skrill-tili, pankkitili tai luottokortti, kasino pystyy varmistamaan että maksutapa kuuluu asiakkaalle.

Nettikasinoiden KYC prosessin hyvät ja huonot puolet

Ehkäisee rahanpesua
Varmistaa pelaajan turvallisuuden
Ehkäisee alaikäisten pelaamista
Dokumenttien lähetys vanhanaikainen menetelmä

Kaikki alan toimijat eivät vaadi dokumentteja

Kun rekisteröitymisvapaat kasinot rantautuivat markkinoille, ne tunnettiin siitä että dokumentit ja muut asiakirjat jätettiin unholaan. Tämä ei kuitenkaan päde enää jokaisella Pay’n Play -kasinolla, sillä vaikka kasinolla olisikin nopea talletus, saatetaan asiakirjoja silti pyytää 2000€ summan ylityksen kohdalla. Tämä kannattaa muistaa rekisteröitymisvapailla kasinoilla pelatessa.

Osa parhaimmista pikakasinoista on kuitenkin pystynyt jättämään KYC-prosessin pois verkkopankkitunnistautumisen avulla. Tähän kuitenkin vaaditaan huipputeknologiaa, ja saattaa kasino kuitenkin tehdä turvallisuustarkastuksia tästä huolimatta.

Dokumenttien lähettäminen saattaaa aiheuttaa päänvaivaa, mutta kannattaa muistaa että KYC-prosessin tarkoitus on pitää pelaajan tiedot ja henkilöllisyys turvassa.

Usein kysytyt kysymykset pelitilin vahvistuksesta

✅ Mikä on KYC-prosessi nettikasinoilla?

KYC tulee sanoista Know Your Customer, ja se on kansainvälisten lakien määräämä tapa vahvistaa asiakkaan henkilöllisyys erilaisin dokumentein. Pelitilin vahvistukseen kuuluvat henkilöllisyyden, osoitteen ja maksutavan vahvistavat dokumentit.

✅ Kuinka vahvistan pelitilini nettikasinoilla?

Pelitili on mahdollista vahvistaa erilaisin asiakirjoin. Voit ottaa kopiot tai kuvan kasinon vaatimista dokumenteista ja joko lähettää ne kasinolle tai ladata ne dokumenttien lataustyökalun kautta.

✅ Milloin minun täytyy vahvistaa pelitilini nettikasinoilla?

Suurin osa nettikasinoista vaatii pelitilin vahvistavat dokumentit tarpeen vaatiessa, mutta viimeistään kun voitot ylittävät 2000€. Tästä syystä suosittelemme lataamaan dokumentit mahdollisimman pian ensimmäisen talletuksen jälkeen.

✅ Miksi pelitili pitää vahvistaa nettikasinoilla?

Pelitilin vahvistus kuuluu pelilisenssin, eli viranomaisen säätelemään kansainväliseen lakiin, joka ehkäisee rahanpesua ja muuta rikollisuutta. Pelitilin vahvistus takaa turvallisen peliympäristön ja pitää huolen että kaikki etenee lakien mukaisesti.

Pelitilin vahvistus takaa nopeat nostot

Jos jonkin vinkin voimme Kasinolinnan käyttäjille antaa, on se, että pelitili kannattaa vahvistaa jo ensimmäisten talletusten yhteydessä. Suuremman voiton kohdalla kasino aikoo mitä luultavimmin pyytää vahvistusta, vaikka 2000€ summa ei ylittyisi. Jos pelaat useammilla nettikasinoilla, voit pitää kopiot tallessa ja ladata ne aina tarpeen tullen. Fakta on myös se, että jo vahvistetun pelitilin kotiutukset ovat vahvistamatonta paljon nopeammat.

KYC-prosessi saattaa olla pitkäveteinen ja tylsä, mutta koska kasinoilla liikkuu paljon oikeaa rahaa, on nettikasinoiden tehtävä parhaansa rikollisuuden ehkäisemiksi. Tapa on ollut erittäin toimiva, ja sitä käytetään myös muilla aloilla kuten pankeissa, vakuutuksissa ja lakitoimistoissa. Lähtökohtaisesti päämääränä on pitää pelaajan tiedot turvassa, ja eliminoida rikollisten aikeet niin hyvin kuin mahdollista.